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央行出手重罚这家银行

央行整肃支付清算市场秩序谁被罚1.6亿?

震惊金融圈！央行史上最大支付罚单：公安厅曾紧急冻结数亿，这家银行被罚6亿！对支付清算市场的整治仍在持续中。

整肃支付清算市场秩序，防范支付风险，中国人民银行于2017年7-9月，先后对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）、平安银行开展了支付清算业务执法检查。

月5日，国家市场监管总局官网发布了对长安福特汽车有限公司实施纵向垄断协议依法作出的处罚决定，对长安福特处以罚款628亿元。

央行在2017年7月至9月，先后对中国民生银行厦门分行(新兴支付清算中心)、平安银行开展了支付清算业务执法检查，旨在贯彻落实党中央、国务院关于加强金融监管的工作要求，整肃支付清算市场秩序，防范支付风险。

依据上述事实，国家市场监管总局决定依据《反垄断法》对长安福特处以上一年度重庆地区销售额4%的罚款，也就是628亿元。这个巨大的罚款金额是福特一个地区一年度销量的百分之四。可以看出福特的销量还是很可观的。

因为该行将违反了央行的反洗钱的规定，所以被处罚了。目前，现代国家对洗钱的解释并不完全相同。

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

是中信银行想要掩盖自己错误行为。该银行业务人员显然知道自己的客户资质有瑕疵，可是还是违规进行了业务办理，最后只好销毁相关消费记录，甚至连最基本的客户信息都没有保留。

这家银行就是中信银行，它因为犯了没有按照央行规定审核客户资质和身份；没有备份客户信息和交易明细；没有向央行报备可疑交易和大额交易；和身份信息不全的客户进行交易这四宗罪。

人民银行公布开年罚单，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。

1、官方约谈 5月25日晚8时15分左右，中国人民银行太原市中心支行官方询问晋商消金的问题。

2、惩罚措施当然惩罚也是难免的，光说不罚可是没有力度的。于是晋商消金是被暂停了征信系统的查询权限了，这样他们作为一个贷款的金融公司，就失去了一个重要的信息来源，也是受到了不小的惩罚。

3、晋商消费金融又被点名了！近日，山西银保监局办公室公布了关于部分银行保险机构违规《银行业保险业消费投诉处理管理办法》的通报，晋商消费金融因投诉流程设置等相关内容不合规被点名。

4、晋商金融侮辱他人人格。其实晋商金融之所以会被暂停权限，就是因为晋商金融在经营的过程中不能够尊重他人，而且也不能够维护他人的人格权。晋商金融侮辱了他人的人格，而且也对他人进行了一定的诋毁。

因为该行将违反了央行的反洗钱的规定，所以被处罚了。目前，现代国家对洗钱的解释并不完全相同。

据北京日报报道，2021年第一个罚单已经出现，中信银行被罚2890万，中信银行已经被警告了。央行详细列出了中信银行在日常业务中的问题，主要涉及了四项罪名，要求中信严格按照调查结果进行整改。

罚单显示，中信银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，央行对其罚款2890万元，涉及四宗罪。

如果不是内部人员配合，恐怕你的账户很容易被监控的。所以在这样的情况下，中信银行就因违反反洗钱相关规定被罚2890万。而相关负责人也是按照，各自具体的违法情况，分别受到了央行5万元至8万元不等的处罚。

央行开出重大罚单是因为瑞银信存在重大的违规行为，而且这也不是第一对瑞银信进行处罚了，该次处罚为第三次对其处罚，处罚金额为中国第三方支付机构已知的最大罚单，具体金额为6124万。

1、同时，中国农业银行因两会一级下境外机构管理不到位、国别风险管理不符合监管要求、挪用信贷资金作为存款、未将集团成员纳入集团客户统一信贷管理等4项违法违规行为被罚款200万元。

2、此次被罚的原因是中国银行因理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹的违法违规行为，被罚款200万元。同时，中国银行旗下理财子公司中银理财也因6项理财业务违规，被罚款460万元。

3、也有业内人士表示，“应报未报”是行业通病，此次12家企业被罚，是去年阿里、阅文、丰巢被处罚事件的重演。

4、中行罚款5050万给原油期货有关，因为中国银行业余的处理方式导致出现了非常大的亏损，这种亏损完全是可以规避的，同时这样的亏损也造成了投资者不满，他们基本血本无归导致影响非常恶劣。

5、十二月五号银保监会在网站发布了中国银行原油宝时间处罚通报：其中对中国银行股份有限公司罚款5050万元，此外还有4名员工被重罚，合计被罚180万元。